Anlagebetrug im Ausland: Geld zurückholen

Anlagebetrug im Ausland: Welche Möglichkeiten haben Geschädigte?

Der vermeintliche Broker sitzt in London. Das Geld wurde auf ein Konto in Litauen überwiesen. Die angebliche Tradinggesellschaft nennt eine Anschrift auf Zypern. Der persönliche Ansprechpartner ruft mit einer Schweizer Telefonnummer an.

Später soll eine weitere Zahlung auf ein Konto in einem anderen Staat erfolgen.

Als der Anleger sein Geld zurückfordert, bricht der Kontakt ab.

Solche grenzüberschreitenden Strukturen sind bei modernem Anlagebetrug keine Seltenheit. Für Geschädigte entsteht dadurch schnell der Eindruck, eine Rückforderung sei praktisch unmöglich.

Das muss nicht zwingend der Fall sein.

Bei Anlagebetrug mit Auslandsbezug kommt es entscheidend darauf an, zwischen den Angaben der Täter und den tatsächlich nachweisbaren Strukturen zu unterscheiden.

Denn der angebliche Unternehmenssitz auf einer Webseite sagt noch nicht, wohin das investierte Geld tatsächlich geflossen ist.

Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht Björn-Michael Lange prüft bei wirtschaftlich erheblichen internationalen Betrugsfällen insbesondere die tatsächlichen Zahlungswege, mögliche Anspruchsgegner und die Möglichkeiten einer grenzüberschreitenden Rechtsdurchsetzung.

Wann liegt internationaler Anlagebetrug vor?

Ein Anlagebetrugsfall kann bereits dann einen internationalen Bezug haben, wenn einzelne Beteiligte oder Teile des Zahlungswegs im Ausland liegen.

Das kann beispielsweise der Fall sein, wenn:

• der vermeintliche Broker im Ausland sitzt,
• eine ausländische Gesellschaft als Vertragspartner genannt wird,
• Geld auf ein ausländisches Bankkonto überwiesen wurde,
• mehrere Empfängerkonten in unterschiedlichen Staaten verwendet wurden,
• ausländische Zahlungsdienstleister beteiligt sind,
• Kryptowährungen über internationale Kryptobörsen transferiert wurden,
• Täter aus dem Ausland kommunizieren oder
• Vermögenswerte in einem anderen Staat vermutet werden.

In komplexen Fällen können mehrere dieser Faktoren gleichzeitig auftreten.

Warum Anlagebetrüger internationale Strukturen nutzen

Grenzüberschreitende Strukturen können es Geschädigten erheblich erschweren, die tatsächlichen Verantwortlichen zu identifizieren.

Ein Betrugssystem kann beispielsweise so aufgebaut sein:

Deutscher Anleger → Bank in Deutschland → Empfängerkonto in einem anderen EU-Staat → weiterer Transfer → Kryptobörse → Wallet

Parallel dazu behauptet der vermeintliche Broker, für ein Unternehmen in einem ganz anderen Land tätig zu sein.

Dadurch entstehen mehrere Ebenen, die zunächst voneinander getrennt werden müssen.

Wichtig ist deshalb die Unterscheidung zwischen:

behaupteten Strukturen und tatsächlich nachweisbaren Zahlungswegen.

Ausländischer Broker: Ist der Unternehmenssitz überhaupt echt?

Eine professionell gestaltete Tradingplattform kann eine vollständige Unternehmensgeschichte präsentieren.

Dazu gehören beispielsweise:

• Firmenname,
• Geschäftsanschrift,
• Handelsregisternummer,
• Telefonnummer,
• Namen von Geschäftsführern,
• angebliche Lizenzen und
• vermeintliche Niederlassungen.

Diese Angaben sollten nicht ungeprüft übernommen werden.

Bei einem Fake-Broker oder einer gefälschten Handelsplattform können einzelne Angaben frei erfunden sein.

In anderen Fällen werden Daten tatsächlich existierender Unternehmen verwendet.

Deshalb sollte unter anderem geprüft werden:

1. Existiert die genannte Gesellschaft tatsächlich?
2. Stimmen Anschrift und Kontaktdaten?
3. Gehört die verwendete Domain zu diesem Unternehmen?
4. Stimmen Telefonnummern und E-Mail-Adressen?
5. Besteht die behauptete regulatorische Zulassung?
6. Passt der Zahlungsempfänger zum angeblichen Vertragspartner?

Gerade der letzte Punkt kann entscheidend sein.

Clone Firm: Wenn Betrüger eine echte ausländische Firma kopieren

Besonders überzeugend können Betrugsfälle sein, bei denen Täter die Identität eines tatsächlich existierenden Finanzunternehmens übernehmen.

Der Anleger recherchiert den Firmennamen und findet eine reale Gesellschaft oder sogar einen regulierten Anbieter.

Trotzdem kommuniziert er möglicherweise gar nicht mit diesem Unternehmen.

Bei einem Clone-Firm-Betrug können Täter beispielsweise übernehmen:

• Unternehmensnamen,
• Logos,
• Anschriften,
• Registrierungsnummern,
• Namen echter Mitarbeiter oder
• regulatorische Angaben.

Verändert werden dagegen möglicherweise Domain, E-Mail-Adresse oder Telefonnummer.

Dadurch kann eine täuschend echte Unternehmensidentität entstehen.

Anlagebetrug: Geld auf ausländisches Konto überwiesen

Eine Überweisung ins Ausland ist nicht automatisch verdächtig.

Unternehmen und Privatpersonen führen selbstverständlich legitime Konten in anderen Staaten.

Bei einem bereits bestehenden Betrugsverdacht erhält die ausländische IBAN jedoch eine andere Bedeutung.

Sie kann ein erster konkreter Ansatzpunkt für die Rekonstruktion des Zahlungswegs sein.

Wichtig sind insbesondere:

• IBAN,
• BIC,
• Name des Zahlungsempfängers,
• Empfängerbank,
• Zahlungsdatum,
• Betrag,
• Verwendungszweck und
• sämtliche weiteren Zahlungsreferenzen.

Diese Informationen sollten vollständig gesichert werden.

Ausländische IBAN bedeutet nicht automatisch Betrug

Geschädigte sollten aus einem einzelnen Merkmal keine vorschnellen Schlüsse ziehen.

Eine litauische, spanische, irische oder andere ausländische IBAN ist für sich genommen kein Beweis dafür, dass ein Anlagebetrug vorliegt.

Entscheidend ist das Gesamtbild.

Verdachtsmomente können sich beispielsweise verdichten, wenn:

• der Zahlungsempfänger nicht zum angeblichen Anlageunternehmen passt,
• immer neue Konten verwendet werden,
• hohe Zahlungen kurzfristig auf unterschiedliche Empfänger verteilt werden,
• der Broker keine plausible Erklärung für die Zahlungsempfänger liefert,
• Auszahlungen verweigert werden oder
• vor einer Auszahlung weitere Zahlungen verlangt werden.

Erst die Kombination der Umstände ermöglicht eine belastbare Bewertung.

Internationaler Broker-Betrug: Typischer Ablauf

Bei international organisiertem Broker-Betrug beginnt der Kontakt häufig völlig unspektakulär.

1. Kontaktaufnahme

Der Anleger stößt über Werbung, soziale Medien oder eine vermeintliche Investmentplattform auf das Angebot.

2. Erste Einzahlung

Zunächst wird ein kleinerer Betrag investiert.

3. Persönlicher Broker

Ein Ansprechpartner meldet sich regelmäßig und erklärt die angeblichen Handelsgeschäfte.

4. Gewinne

Das Onlinekonto zeigt eine positive Entwicklung.

5. Höhere Investitionen

Nun werden größere Einzahlungen empfohlen.

6. Internationale Zahlungswege

Die Zahlungen gehen möglicherweise auf Konten in verschiedenen Staaten oder werden über Kryptobörsen abgewickelt.

7. Auszahlungsprobleme

Sobald der Anleger sein Kapital zurückfordert, entstehen Schwierigkeiten.

Der Broker zahlt nicht aus.

8. Weitere Forderungen

Nun werden angebliche Steuern, Gebühren oder Sicherheitsleistungen verlangt.

Spätestens in dieser Phase sollte geprüft werden, ob die gesamte Anlage möglicherweise Teil eines Betrugssystems ist.

Anlagebetrug im Ausland: Was sollten Geschädigte jetzt tun?

Bei einem konkreten Betrugsverdacht sollten weitere Verluste vermieden und vorhandene Informationen gesichert werden.

1. Keine weiteren Zahlungen leisten

Zahlen Sie nicht allein deshalb weiter, weil der vermeintliche Broker eine große Auszahlung verspricht.

Besonders kritisch sind zusätzliche Forderungen nach:

• Steuern,
• Versicherungen,
• Freigabegebühren,
• Sicherheitsleistungen oder
• Provisionen.

2. Eigene Bank informieren

Wurden Überweisungen vorgenommen, sollte die Bank möglichst früh über den Betrugsverdacht informiert werden.

Je nach Zeitpunkt kann ein Rückrufversuch geprüft werden.

Eine erfolgreiche Rückholung ist dadurch allerdings nicht garantiert.

3. Zahlungsbelege sichern

Sichern Sie alle Kontoauszüge und Transaktionsnachweise.

4. Kommunikation speichern

E-Mails, Messenger-Verläufe, Telefonnummern und Namen der Ansprechpartner können später relevant sein.

5. Plattform dokumentieren

Erstellen Sie Screenshots, solange das Kundenkonto noch erreichbar ist.

6. Internationale Zahlungswege rekonstruieren

Anschließend sollte untersucht werden, welche Banken, Zahlungsempfänger und Zahlungsdienstleister tatsächlich beteiligt waren.

Geld zurück bei Anlagebetrug im Ausland – geht das?

Ein Auslandsbezug macht die Rückforderung häufig komplexer.

Er bedeutet aber nicht automatisch, dass keine Ansprüche durchgesetzt werden können.

Für die Geldrückholung nach Anlagebetrug sind vielmehr konkrete Fragen entscheidend:

Wer hat das Geld erhalten?

Wo wurde das Empfängerkonto geführt?

Wer war Kontoinhaber?

Welche Bank war beteiligt?

Wurde das Geld weitergeleitet?

Existieren identifizierbare Unternehmen oder Personen?

Sind Vermögenswerte erreichbar?

In welchem Staat müssten Ansprüche gegebenenfalls durchgesetzt werden?

Je mehr dieser Fragen beantwortet werden können, desto fundierter lassen sich die tatsächlichen Möglichkeiten bewerten.

Zahlungswege über mehrere Länder nachverfolgen

Professionell organisierter Anlagebetrug kann komplexe Zahlungsketten nutzen.

Das Geld wird möglicherweise nicht direkt an die Person überwiesen, die gegenüber dem Anleger als Broker auftritt.

Stattdessen können verschiedene Konten und Zahlungsdienstleister zwischengeschaltet sein.

Eine Zahlungskette kann beispielsweise folgendermaßen aussehen:

Deutschland → Niederlande → Litauen → Kryptobörse → Wallet

Eine andere Zahlung desselben Geschädigten kann dagegen über einen völlig anderen Empfänger laufen.

Deshalb sollte beim Nachverfolgen der Zahlungswege bei Anlagebetrug jede einzelne Zahlung separat erfasst werden.

Besonders bei fünf- oder sechsstelligen Schäden kann eine chronologische Transaktionsübersicht ein zentraler Bestandteil der weiteren Prüfung sein.

Welche Rolle spielen ausländische Empfängerbanken?

Wenn das Geld auf einem ausländischen Konto angekommen ist, stellt sich die Frage nach der dortigen Bank.

Die bloße Tatsache, dass ein Betrugskonto bei einer bestimmten Bank geführt wurde, begründet allerdings nicht automatisch einen Schadensersatzanspruch.

Trotzdem kann die Rolle der Empfängerbank bei größeren Betrugsfällen untersucht werden.

Relevant können je nach Sachverhalt beispielsweise sein:

• Identität des Kontoinhabers,
• Nutzung des Empfängerkontos,
• Anzahl und Höhe eingehender Zahlungen,
• anschließende Weitertransfers,
• Zeitpunkt konkreter Betrugshinweise und
• die jeweils geltenden rechtlichen Pflichten.

Die Haftung beteiligter Banken und Zahlungsdienstleister muss stets anhand des konkreten Einzelfalls geprüft werden.

Kann auch meine deutsche Bank haften?

Auch bei einem internationalen Betrugsfall kann die eigene Bank Teil der rechtlichen Prüfung sein.

Eine Bank haftet jedoch nicht automatisch, weil ihr Kunde eine autorisierte Überweisung an einen Betrüger vorgenommen hat.

Je nach Fall können unter anderem relevant sein:

• Höhe und Häufigkeit der Transaktionen,
• Empfänger der Zahlungen,
• mögliche Auffälligkeiten,
• Kommunikation mit der Bank,
• vorhandene Warnungen,
• Zeitpunkt der Betrugsmeldung und
• Reaktion auf Rückruf- oder Sperrversuche.

Ob daraus tatsächlich eine Bankhaftung bei Anlagebetrug folgt, muss individuell beurteilt werden.

Empfängerüberprüfung bei internationalen Euro-Überweisungen

Bei neueren Betrugsfällen kann außerdem relevant sein, welches Ergebnis die Empfängerüberprüfung vor Ausführung einer Euro-Überweisung angezeigt hat.

Dabei wird geprüft, ob der angegebene Name des Zahlungsempfängers zur angegebenen IBAN passt.

Für die spätere Aufarbeitung kann deshalb wichtig sein:

• welcher Empfängername eingegeben wurde,
• ob eine Übereinstimmung angezeigt wurde,
• ob eine Abweichung bestand und
• wie der Zahlungsvorgang anschließend fortgesetzt wurde.

Auch eine Abweichung oder Übereinstimmung beantwortet für sich genommen nicht die Frage einer Bankenhaftung. Sie kann aber Teil der Gesamtprüfung des Zahlungsablaufs sein.

Anlagebetrug über Kryptowährungen im Ausland

Bei internationalem Anlagebetrug spielen Kryptowährungen eine zunehmend wichtige Rolle.

Der Anleger wird beispielsweise aufgefordert, Geld auf eine Kryptobörse zu überweisen.

Dort soll er Bitcoin, Ether oder Stablecoins kaufen und anschließend an eine vom Broker vorgegebene Wallet senden.

Der Zahlungsweg verändert sich dadurch:

Banküberweisung → Kryptobörse → Kryptowährung → Wallet → weitere Blockchain-Transaktionen

Für die Aufarbeitung eines solchen Krypto-Betrugs sollten insbesondere gesichert werden:

• Kontoauszüge,
• verwendete Kryptobörse,
• Kaufbelege,
• Wallet-Adressen,
• Transaktions-Hashes,
• Datum und Betrag jeder Transaktion.

Blockchain-Transaktionen können technisch nachvollziehbar sein. Das bedeutet jedoch nicht automatisch, dass die transferierten Vermögenswerte zurückgeholt werden können.

Was passiert, wenn Kryptowährungen an eine Börse weitergeleitet werden?

Werden Kryptowährungen später an eine Kryptobörse transferiert, kann dies für die weitere Aufarbeitung relevant sein.

Ob und welche Informationen dort verfügbar sind oder Maßnahmen möglich werden, hängt von zahlreichen Faktoren ab.

Dazu gehören insbesondere:

• Identifizierbarkeit der beteiligten Börse,
• Sitz und Rechtsordnung,
• Zeitpunkt der Transaktion,
• weiterer Verbleib der Vermögenswerte und
• vorhandene Ermittlungs- oder Sicherungsmöglichkeiten.

Ein Blockchain-Tracking allein ersetzt deshalb keine rechtliche Prüfung der tatsächlichen Zugriffsmöglichkeiten.

Welches Recht gilt bei internationalem Anlagebetrug?

Bei grenzüberschreitenden Sachverhalten kann die Frage nach dem anwendbaren Recht komplex sein.

Allein der angebliche Unternehmenssitz des Brokers entscheidet diese Frage nicht zwingend.

Je nach Anspruch können beispielsweise relevant sein:

• Wohnsitz des Geschädigten,
• Sitz des Vertragspartners,
• Ort beteiligter Banken,
• Ort der schädigenden Handlung,
• vertragliche Vereinbarungen und
• Art des geltend gemachten Anspruchs.

Deshalb sollte die Frage des anwendbaren Rechts immer für den konkreten Anspruch geprüft werden.

Wo kann gegen einen ausländischen Broker geklagt werden?

Auch die gerichtliche Zuständigkeit lässt sich bei internationalen Fällen nicht pauschal beantworten.

Es muss zunächst geklärt werden, gegen wen überhaupt vorgegangen werden soll.

Ein Verfahren gegen:

• den vermeintlichen Broker,
• eine Gesellschaft,
• einen Zahlungsempfänger,
• eine Bank oder
• einen anderen Zahlungsdienstleister

kann jeweils unterschiedliche Zuständigkeitsfragen aufwerfen.

Die entscheidende strategische Frage lautet deshalb nicht nur:

Wo kann geklagt werden?

Sondern zunächst:

Gegen welchen identifizierbaren und wirtschaftlich erreichbaren Anspruchsgegner ist ein Vorgehen sinnvoll?

EU-Ausland oder Drittstaat – warum der Unterschied wichtig sein kann

Für die grenzüberschreitende Rechtsdurchsetzung kann es einen erheblichen Unterschied machen, in welchem Staat sich ein Anspruchsgegner oder Vermögenswert befindet.

Innerhalb der Europäischen Union bestehen weitreichende Strukturen für die grenzüberschreitende gerichtliche Zusammenarbeit.

Bei Staaten außerhalb der EU können andere Voraussetzungen gelten.

Deshalb muss bei jedem internationalen Betrugsfall zunächst die tatsächliche geografische Struktur ermittelt werden.

Die bloße Angabe „Broker im Ausland“ reicht für eine belastbare rechtliche Bewertung nicht aus.

Strafanzeige bei internationalem Anlagebetrug

Auch wenn Broker oder Zahlungsempfänger im Ausland sitzen, kann eine Strafanzeige und Vermögenssicherungsinnvoll sein.

Für Ermittlungen sind möglichst konkrete Daten besonders hilfreich.

Dazu gehören:

• Namen und Aliasnamen,
• Telefonnummern,
• E-Mail-Adressen,
• Domains,
• Empfänger-IBANs,
• Empfängerbanken,
• Zahlungsdaten,
• Wallet-Adressen und
• Transaktions-Hashes.

Geschädigte sollten allerdings nicht davon ausgehen, dass eine Strafanzeige automatisch zur Rückzahlung des verlorenen Geldes führt.

Strafrechtliche Ermittlungen und zivilrechtliche Rückforderungsansprüche verfolgen unterschiedliche Ziele.

Internationale Vermögenssicherung

Bei größeren Anlagebetrugsfällen stellt sich häufig die Frage, ob noch vorhandene Vermögenswerte gesichert werden können.

Dafür muss zunächst bekannt sein, welcher Vermögenswert sich wo befindet und wem er zugeordnet werden kann.

Erst anschließend kann geprüft werden, welche Möglichkeiten der Vermögenssicherung bei Anlagebetrug bestehen.

Bei grenzüberschreitenden Fällen können dabei zusätzliche rechtliche und praktische Anforderungen entstehen.

Zeit kann eine wichtige Rolle spielen, weil Gelder schnell weitertransferiert werden können.

Warum schnelles Handeln bei internationalen Fällen besonders wichtig ist

Internationale Zahlungsketten können sich innerhalb kurzer Zeit erheblich verlängern.

Heute befindet sich das Geld möglicherweise noch auf einem identifizierbaren Bankkonto.

Wenige Tage später kann es:

• auf mehrere Konten verteilt,
• in andere Staaten weitergeleitet,
• in Kryptowährungen umgewandelt oder
• anderweitig transferiert worden sein.

Gleichzeitig können Webseiten abgeschaltet und Kommunikationskonten gelöscht werden.

Schnelles Handeln garantiert keine erfolgreiche Rückholung.

Es kann aber dazu beitragen, vorhandene Informationen frühzeitig zu sichern und mögliche Maßnahmen rechtzeitig zu prüfen.

Was ist, wenn der ausländische Broker nicht mehr erreichbar ist?

Dass der Broker nicht mehr antwortet, bedeutet nicht, dass sämtliche Ermittlungs- und Rückforderungsmöglichkeiten entfallen.

Die Kommunikation mit dem Broker ist nur eine Informationsquelle.

Andere Spuren können fortbestehen:

• Banküberweisungen,
• Empfänger-IBANs,
• Kontoinhaber,
• Empfängerbanken,
• Kreditkartenzahlungen,
• Kryptotransaktionen,
• Domains,
• E-Mail-Adressen und
• Telefonnummern.

Deshalb sollte sich die weitere Aufarbeitung nicht darauf beschränken, immer wieder den vermeintlichen Broker zu kontaktieren.

Recovery Scam nach internationalem Anlagebetrug

Gerade Opfer internationaler Betrugsfälle können später erneut kontaktiert werden.

Ein angeblicher Ermittler meldet sich aus London. Ein vermeintlicher Blockchain-Spezialist behauptet, die Kryptowährungen seien in Dubai gefunden worden. Eine angebliche Behörde verlangt eine Gebühr für die Freigabe.

Dahinter kann ein Recovery Scam stehen.

Typische Warnsignale sind:

• unaufgeforderte Kontaktaufnahme,
• genaue Kenntnis des früheren Betrugs,
• garantierte Rückholung,
• angeblich bereits eingefrorenes Geld,
• kurzfristig zu zahlende Gebühren,
• angebliche Steuern oder
• Forderungen nach Kryptozahlungen.

Geschädigte sollten nach einem ersten Betrug besonders vorsichtig mit weiteren Zahlungsforderungen umgehen.

Verjährung bei Anlagebetrug mit Auslandsbezug

Auch bei internationalen Fällen müssen mögliche Verjährungsfristen bei Anlagebetrug berücksichtigt werden.

Welche Frist gilt, wann sie beginnt und welches Recht dafür maßgeblich ist, hängt vom jeweiligen Anspruch ab.

Ein internationaler Sachverhalt kann diese Prüfung zusätzlich erschweren.

Geschädigte sollten deshalb nicht davon ausgehen, dass ein Auslandsbezug automatisch zu längeren Fristen führt.

Ebenso sollte ein älterer Fall nicht ungeprüft als verjährt abgeschrieben werden.

Welche Unterlagen braucht ein Anwalt bei internationalem Anlagebetrug?

Für die Prüfung sind möglichst vollständige Unterlagen besonders wichtig.

Dazu gehören insbesondere:

• Kontoauszüge,
• Überweisungsbelege,
• Empfänger-IBANs,
• Empfängernamen,
• BIC und Empfängerbanken,
• Kreditkartenabrechnungen,
• Vertragsunterlagen,
• angebliche Unternehmensdaten,
• E-Mails,
• WhatsApp- und Telegram-Verläufe,
• Telefonnummern,
• Screenshots der Handelsplattform,
• Auszahlungsanträge,
• Wallet-Adressen,
• Transaktions-Hashes und
• bereits vorhandene Strafanzeigen oder Behördenkorrespondenz.

Bei zahlreichen Zahlungen sollten die Transaktionen möglichst chronologisch zusammengestellt werden.

Wie wird internationaler Anlagebetrug rechtlich aufgearbeitet?

Bei größeren Schäden empfiehlt sich ein strukturiertes Vorgehen.

Schritt 1: Betrugssachverhalt rekonstruieren

Wie kam der Kontakt zustande und welche Unternehmen oder Personen traten auf?

Schritt 2: Sämtliche Zahlungen erfassen

Wann wurde welcher Betrag an welchen Empfänger gezahlt?

Schritt 3: Länderbezüge trennen

Welche Staaten werden lediglich auf Webseiten genannt und welche Länder sind durch reale Zahlungs- oder Unternehmensdaten belegt?

Schritt 4: Zahlungswege untersuchen

Welche Banken, Zahlungsdienstleister, Kryptobörsen oder Wallets waren beteiligt?

Schritt 5: Anspruchsgegner identifizieren

Welche Personen, Unternehmen oder Finanzinstitute kommen rechtlich in Betracht?

Schritt 6: Zuständigkeit und anwendbares Recht prüfen

Wo und nach welchem Recht können Ansprüche gegebenenfalls durchgesetzt werden?

Schritt 7: Wirtschaftlichkeit bewerten

Welche Maßnahmen stehen angesichts von Schadenshöhe, Kosten, Beweislage und tatsächlicher Vollstreckbarkeit in einem sinnvollen Verhältnis?

Wann ist ein Anwalt bei Anlagebetrug im Ausland sinnvoll?

Eine anwaltliche Prüfung kann insbesondere sinnvoll sein, wenn:

• ein erheblicher Geldbetrag verloren wurde,
• mehrere ausländische Konten beteiligt sind,
• der Broker einen ausländischen Sitz behauptet,
• Zahlungen über verschiedene Staaten liefen,
• Kryptowährungen transferiert wurden,
• die Identität des Vertragspartners unklar ist,
• eine ausländische Empfängerbank relevant sein könnte,
• hohe Auszahlungen verweigert werden oder
• bereits konkrete Informationen über Zahlungsempfänger vorliegen.

Gerade bei fünf- oder sechsstelligen Schäden sollte frühzeitig geprüft werden, welche Maßnahmen wirtschaftlich sinnvoll sind.

Was prüft Fachanwalt Björn-Michael Lange?

Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht Björn-Michael Lange prüft bei internationalem Anlagebetrug insbesondere:

• die Struktur des Betrugsfalls,
• beteiligte Unternehmen und Personen,
• tatsächliche und fingierte Unternehmensangaben,
• sämtliche Banküberweisungen,
• ausländische Empfängerkonten,
• beteiligte Banken und Zahlungsdienstleister,
• Kryptotransaktionen,
• mögliche Bankhaftung bei Anlagebetrug,
• Möglichkeiten der Geldrückholung nach Anlagebetrug,
• mögliche Maßnahmen zur Vermögenssicherung sowie
• die wirtschaftliche Durchsetzbarkeit von Ansprüchen im In- und Ausland.

Dabei steht nicht die Anzahl der beteiligten Länder im Mittelpunkt.

Entscheidend ist, welche konkreten und rechtlich verwertbaren Anknüpfungspunkte vorhanden sind.

Warum Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht bei internationalem Anlagebetrug?

Internationale Anlagebetrugsfälle verbinden häufig mehrere rechtliche und tatsächliche Ebenen.

Es geht um die zugrunde liegende Kapitalanlage, Banküberweisungen, Zahlungsdienstleister, mögliche Ansprüche gegen Finanzinstitute und die grenzüberschreitende Durchsetzung.

Fachanwalt Björn-Michael Lange betrachtet deshalb nicht allein den vermeintlichen Broker.

Im Mittelpunkt stehen die Fragen:

Wo ist das Geld tatsächlich hingeflossen?

Welche Beteiligten können identifiziert werden?

Welche Ansprüche bestehen?

In welchem Staat können diese sinnvoll durchgesetzt werden?

Gerade bei hohen Schäden ist diese wirtschaftlich orientierte Betrachtung entscheidend.

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Dann sollten Sie keine weiteren Zahlungen ungeprüft leisten und sämtliche vorhandenen Informationen sichern.

Für eine erste Prüfung sind insbesondere hilfreich:

• Kontoauszüge und Überweisungsbelege,
• ausländische Empfänger-IBANs,
• Namen der Zahlungsempfänger,
• Angaben zu den Empfängerbanken,
• Kommunikation mit dem Broker,
• Screenshots der Plattform,
• Wallet-Adressen und Transaktions-Hashes sowie
• sämtliche Unternehmens- und Kontaktdaten.

Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht Björn-Michael Lange prüft bei wirtschaftlich erheblichen internationalen Anlagebetrugsfällen, welche Zahlungswege nachvollzogen werden können, welche Anspruchsgegner in Betracht kommen und welche Maßnahmen zur Rückforderung wirtschaftlich sinnvoll erscheinen.

Ein Auslandsbezug macht Anlagebetrug komplexer – aber nicht automatisch aussichtslos. Entscheidend ist, aus den internationalen Strukturen konkrete Zahlungswege, Anspruchsgegner und Möglichkeiten der Rechtsdurchsetzung herauszuarbeiten.